Pengalaman Trading Tak Tertandingi Bersama Stockity

Profil Perusahaan

Selamat datang di Stockity, platform trading canggih yang dirancang untuk memberdayakan trader dengan perangkat dan layanan terbaik di pasar keuangan. Di Stockity, kami berkomitmen untuk memberikan pengalaman trading yang tak tertandingi, memastikan bahwa klien kami memiliki akses ke tutorial komprehensif yang bernilai tinggi, perangkat analitis terbaik, dan dukungan 24 jam.

Kami memahami bahwa kesuksesan seorang trader bergantung pada kualitas platform trading mereka, itulah sebabnya kami sangat menekankan penyediaan layanan berkualitas tinggi dan mendengarkan masukan dari para trader kami. Stockity disiapkan untuk melayani trader dari semua level, mulai dari pemula hingga profesional berpengalaman.

Keamanan & Regulasi

Untuk memperkuat komitmen kami terhadap keamanan pelanggan dan integritas pasar, Stockity mematuhi semua peraturan dan standar industri yang relevan.

I. DEFINISI

1.1. Saldo Akun: Jumlah agregat dana di Akun Klien, tidak termasuk Transaksi Terbuka, dan merupakan kewajiban keuangan Perusahaan kepada Klien pada waktu tertentu.

1.2. AI Trading: Fungsionalitas di Akun Klien yang memungkinkan Transaksi Trading menggunakan kecerdasan buatan.

1.3. Aset: Pasangan mata uang, komoditas, saham, dan indeks saham yang dapat diperdagangkan.

II. PENDAFTARAN DAN VERIFIKASI

2.1: Pendaftaran di Website wajib dilakukan oleh Klien (email valid, kata sandi, dan persetujuan syarat).

2.2: Klien menyatakan bahwa ia telah dewasa dan cakap secara hukum.

Bagian 1: Ketentuan Penafsiran

Untuk tujuan Kebijakan ini, definisi berikut berlaku secara konsisten, baik dirujuk dalam bentuk tunggal maupun jamak:

1.1 Akun berarti setiap akun, fasilitas, atau layanan yang dikelola oleh Klien dengan Perusahaan melalui Platform Perusahaan.

1.2 Perusahaan / Kami / Milik Kami, berarti Verte Securities Limited, sebuah perusahaan yang didirikan berdasarkan hukum Republik Vanuatu, dengan nomor registrasi: 700726, beroperasional dan berkantor terdaftar di: International Business Centre, Suite 8, Pot 820/104, Route Elluk, Port Vila, Vanuatu.

1.3 Klien berarti setiap orang perseorangan atau badan hukum yang mendirikan, mengelola, atau berusaha mendirikan hubungan bisnis dengan Perusahaan.

1.4 Dana berarti uang dan setara uang yang berlaku untuk aktivitas yang diotorisasi di Platform.

1.5 Platform mengacu pada sistem perdagangan dan layanan Klien milik Perusahaan, termasuk platform elektronik, aplikasi, dan infrastruktur teknologi terkait.

1.6 Entitas Pelapor berarti Verte Securities Limited dalam kapasitasnya sebagai entitas yang tunduk pada kewajiban berdasarkan Undang-Undang Anti-Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme No. 13 Tahun 2014 beserta perubahannya.

1.7 Transaksi Mencurigakan berarti transaksi apa pun di dalam atau di luar Platform yang secara wajar dicurigai oleh Perusahaan dapat melanggar hukum atau peraturan, terhubung dengan pendanaan atau aktivitas terorisme (individu, organisasi, atau aset), menunjukkan kerumitan, struktur yang tidak biasa, atau pola atipikal, tidak memiliki alasan hukum atau ekonomi yang jelas, atau berada di luar perilaku transaksi normal.

1.8 Aktivitas Mencurigakan berarti setiap transaksi atau serangkaian transaksi yang memiliki alasan untuk dipercaya bahwa individu tersebut terlibat dalam pencucian uang atau pendanaan aktivitas terorisme.

1.9 Vanuatu Financial Intelligence Unit (VFIU) berarti unit intelijen keuangan yang didirikan di lingkungan Kantor Jaksa Agung sesuai dengan Undang-Undang (Amandemen) Anti-Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme No. 16 Tahun 2024.

Bagian 2: Kerangka Kerja Berbasis Risiko

2.1 Metodologi Penilaian Risiko: Perusahaan menerapkan pendekatan berbasis risiko yang komprehensif terhadap kepatuhan AML/CFT, konsisten dengan persyaratan undang-undang Vanuatu dan praktik terbaik internasional termasuk Rekomendasi FATF dan Catatan Panduan FIU (VFIU). Pendekatan ini melibatkan identifikasi, penilaian, dan mitigasi sistematis atas risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme yang terkait dengan: kategori Klien dan lokasi geografis; Produk dan layanan yang ditawarkan; Pola transaksi dan saluran pengiriman; Faktor risiko yurisdiksional.

2.2 Pemicu Uji Tuntas yang Ditingkatkan (Enhanced Due Diligence): Langkah-langkah uji tuntas yang ditingkatkan diterapkan ketika Klien atau transaksi menunjukkan faktor risiko yang meningkat, termasuk namun tidak terbatas pada: Politically Exposed Persons (PEP) beserta anggota keluarga atau rekan dekat mereka; Klien dari yurisdiksi berrisiko tinggi dan dikenai sanksi yang diidentifikasi oleh badan internasional; Struktur korporasi yang kompleks dengan kepemilikan manfaat (beneficial ownership) yang tidak jelas; Pola transaksi tidak biasa yang tidak konsisten dengan profil Klien; Kerangka Kerja Uji Tuntas Klien.

Bagian 3: Identifikasi dan Verifikasi Klien

Dokumen Verifikasi Identitas:

• Foto tajam dan jelas dari halaman data paspor atau kartu identitas nasional (KTP) Klien;
• Gambar kartu bank Klien atau tangkapan layar (screenshot) dompet elektronik mereka;
• Foto selfie terbaru Klien yang memegang dokumen identitas di atas.

Dokumentasi Tambahan (Kepatuhan KYC/AML):

• Tagihan utilitas (listrik/air/internet) yang diterbitkan dalam 3 (tiga) bulan terakhir;
• Surat konfirmasi bank bertanggal tidak lebih dari 3 (tiga) bulan yang lalu;
• Rekening koran bank (dalam bentuk surat) tidak lebih lama dari 3 (tiga) bulan;
• Bukti sumber dana atau kekayaan (misalnya slip gaji, kontrak penjualan properti, perjanjian pinjaman, dokumen warisan);
• ID sekunder (misalnya Surat Izin Mengemudi / SIM yang masih berlaku);
• Salinan tersumpah/notaris dari salah satu dokumen di atas.

3.1 Klien mengirimkan semua dokumen yang diminta sebagai lampiran JPG, JPEG, atau PDF via email ke Departemen Kepatuhan Kami di verification@stockity.com. Kami tidak dapat menerima arsip RAR/ZIP atau file DOC/DOCX. Semua materi harus dikirimkan dalam waktu empat belas (14) hari kalender sejak permintaan Kami. Setelah menerima set dokumen lengkap, verifikasi biasanya selesai dalam waktu dua puluh (20) menit. Dalam keadaan tertentu, jangka waktu ini dapat diperpanjang hingga tujuh (7) hari kalender.

3.2 Jika konfirmasi lebih lanjut diperlukan, Kami akan mengatur verifikasi video langsung melalui Zoom atau platform serupa.

3.3 Untuk memastikan prosedur KYC/AML yang patuh dan tanpa gangguan, Kami dapat melibatkan mitra verifikasi pihak ketiga teruji yang mematuhi standar hukum dan regulasi yang berlaku.

3.4 Persyaratan Dokumen Terperinci:

Dokumen Identitas Umum: Seluruh sisi paspor atau ID harus terlihat penuh pada gambar, tanpa terpotong, bebas dari pantulan cahaya (glare), atau halangan. Teks dokumen harus tajam dan terbaca; tanda tangan pemegang boleh disamarkan. Klien harus memenuhi usia dewasa secara hukum, dan ID harus berlaku. Watermark dapat diterima. Gambar akan diperiksa untuk tanda-tanda penyuntingan atau manipulasi.

Pemeriksaan Keabsahan: Jika keaslian diragukan, kami dapat menggunakan layanan basis data AML (termasuk daftar pantau global: OFAC, PBB, UE, serta registri penegak hukum atau regulator) untuk memverifikasi legitimasi dokumen.

Kriteria Kartu Bank: Foto kartu sehingga seluruh sudut terlihat, tanpa pantulan cahaya. Informasi berikut harus terbaca jelas: nama lengkap pemegang kartu; enam digit pertama dan empat digit terakhir nomor kartu; tanggal kadaluarsa. *Jika kartu tidak mencantumkan nama Klien, kami dapat meminta tangkapan layar dari portal perbankan online yang menampilkan nama lengkap atau rekening koran resmi bank (dengan nama pemegang kartu, nomor kartu parsial, cap bank, dan tanda tangan).

Dompet Elektronik (E-Wallet): Sediakan 2 (dua) tangkapan layar (pastikan kedua gambar secara jelas berasal dari antarmuka e-wallet yang sama):
a. Transaksi deposit ke Verte Securities Limited, menampilkan tanggal, waktu, jumlah, dan ID wallet.
b. Halaman informasi pribadi e-wallet, menampilkan nama depan dan belakang (serta tanggal lahir, jika tersedia).

Selfie dengan Dokumen: Wajah Klien dan seluruh ID harus terlihat jelas dan sesuai dengan foto dokumen (memperhitungkan faktor usia). Dokumen yang dipegang saat selfie harus identik dengan dokumen pada pemindaian tunggal.

Terjemahan: Dokumen ber-bahasa non-Inggris memerlukan terjemahan bahasa Inggris tersumpah/notaris beserta gambar jelas dokumen aslinya. Verifikator pihak ketiga kami juga menerima materi terjemahan yang mematuhi hukum perlindungan data.

3.5 Langkah-langkah yang ditunjukkan di sini dirancang tidak hanya untuk mematuhi Kebijakan KYC/AML Kami tetapi juga untuk melindungi keamanan aset Klien.

3.6 Deposit Dana: Nama penyetor (Klien) Dana harus fully sesuai dengan nama yang ditentukan dalam Akun terdaftar (jika sistem pembayaran menyediakan nama penyetor) agar prosedur pengkreditan Dana berhasil. Pembayaran dari pihak ketiga dilarang. Perusahaan berhak menuntut kepatuhan ketat terhadap prosedur penarikan dan deposit Dana yang diterima.

Bagian 4: Tindakan Terhadap Transaksi dan Aktivitas Mencurigakan

4.1 Jika ada indikator penipuan muncul selama eksekusi transaksi keuangan — setelah Dana dikreditkan ke Akun Klien — Kami dapat membatalkan transaksi tersebut dan Akun Klien.

4.2 Apabila menjadi jelas bahwa Klien berniat menggunakan Akun mereka semata-mata untuk menukar dana antar sistem pembayaran, Kami berhak menolak permintaan penarikan apa pun.

4.3 Jika Kami mencurigai Klien melakukan tindakan curang atau menipu, kami dapat langsung memblokir Akun Klien, tanpa pemberitahuan sebelumnya atau kesempatan untuk menarik Dana.

SEMUA TINDAKAN MITIGASI RISIKO TERSEBUT AKAN DILAPORKAN, SECEPAT MUNGKIN, KEPADA OTORITAS PEMERINTAH YANG BERWENANG KAPAN PUN TIM KEPATUHAN AML/CFT KAMI MENGETAHUI, MENCURIGAI, ATAU MEMILIKI ALASAN YANG WAJAR UNTUK PERCAYA BAHWA KLIEN TERLIBAT DALAM PENCUCIAN UANG ATAU PENDANAAN TERORISME, ATAU BAHWA TRANSAKSI DITUJUKAN UNTUK TUJUAN TERSEBUT DI BAWAH PERATURAN ANTI-PENCUCIAN UANG YANG BERLAKU.

Bagian 5: Pengiriman dan Pemrosesan Dokumen

5.1 Format Dokumen: Klien harus menyediakan dokumen verifikasi dalam format digital melalui saluran yang aman. Perusahaan menerima dokumen dalam format berikut: JPEG, PNG, PDF, dan TIFF. Dokumen harus jelas, dapat dibaca, dan menunjukkan fitur keaslian dari dokumen asli. Semua dokumen ber-bahasa non-Inggris harus disertai dengan terjemahan tersumpah yang disiapkan oleh penerjemah berkualifikasi. Terjemahan harus dinotariskan dan diserahkan bersamaan dengan gambar resolusi tinggi dari dokumen asli.

5.2 Protokol Keamanan: Perusahaan menerapkan protokol keamanan ketat untuk penanganan dokumen: saluran transmisi terenkripsi untuk semua pengiriman dokumen, sistem penyimpanan aman dengan kontrol akses dan jejak audit (audit trail), penilaian keamanan berkala, serta pengujian penetrasi pada sistem manajemen dokumen.

5.3 Metodologi Verifikasi: Perusahaan menggunakan beberapa metodologi verifikasi untuk memastikan keaslian informasi Klien: Verifikasi Digital Ditingkatkan (sesi verifikasi video yang dilakukan melalui platform aman / otentikasi dokumen real-time menggunakan pengenalan karakter optik - OCR / verifikasi biometrik jika memungkinkan secara teknologi) atau Proses Peninjauan Manual (peninjauan ahli terhadap kasus-kasus kompleks oleh petugas kepatuhan berkualifikasi / referensi silang dengan beberapa sumber data dan basis data / verifikasi sekunder untuk kategori Klien berisiko tinggi / pemantauan dan pelaporan transaksi).

Bagian 6: Kewajiban Uji Tuntas Berkelanjutan

6.1 Pemantauan Berkelanjutan: Sesuai dengan kewajiban uji tuntas berkelanjutan di bawah hukum Vanuatu, Perusahaan melakukan pemantauan terus-menerus terhadap semua hubungan Klien dan transaksi. Pemantauan ini memastikan bahwa: (i) transaksi tetap konsisten dengan pengetahuan Perusahaan tentang Klien; (ii) aktivitas bisnis selaras dengan tujuan dan profil risiko yang dinyatakan; (iii) pola tidak biasa atau aktivitas mencurigakan segera diidentifikasi; (iv) informasi Klien tetap terkini dan akurat.

6.2 Mekanisme Pelaporan: Perusahaan menerapkan mekanisme pelaporan yang konsisten dengan persyaratan pelaporan transaksi Vanuatu:
a. Laporan Transaksi Mencurigakan (STR): semua transaksi yang dicurigai melibatkan hasil kejahatan atau pendanaan terorisme harus dilaporkan ke VFIU dalam waktu dua hari kerja sejak diidentifikasi.
b. Laporan Transaksi Jumlah Besar: transaksi yang melebihi ambang batas yang ditentukan tunduk pada pemantauan yang ditingkatkan dan potensi persyaratan pelaporan sebagaimana ditetapkan oleh panduan VFIU.
c. Pemantauan Transaksi Lintas Batas: perhatian khusus diberikan pada transaksi lintas batas, terutama yang melibatkan yurisdiksi berisiko tinggi atau pengaturan rute yang kompleks.

Bagian 7: Penyaringan Sanksi dan Kepatuhan

7.1 Prosedur Penyaringan: Kami mengelola prosedur penyaringan sanksi komprehensif menggunakan: Daftar sanksi Dewan Keamanan Perserikatan Bangsa-Bangsa (PBB); Daftar sanksi OFAC; Daftar dan peta sanksi Uni Eropa (UE); Langkah-langkah sanksi domestik Vanuatu; Rezim sanksi internasional termasuk yang dikelola oleh pusat-pusat keuangan utama; Kerangka kerja sanksi regional yang berlaku untuk yurisdiksi Vanuatu.

7.2 Teknologi Penyaringan: Teknologi penyaringan canggih Kami mencakup: penyaringan real-time terhadap basis data sanksi terkonsolidasi; algoritma pencocokan nama dengan kemampuan logika kabur (fuzzy logic); penyaringan ulang secara berkala terhadap basis Klien yang ada; penyaringan transaksi untuk indikator terkait sanksi.

Bagian 8: Penyimpanan Catatan dan Retensi Data

8.1 Retensi Record: Sesuai dengan kewajiban penyimpanan catatan Vanuatu, Kami menyimpan semua catatan uji tuntas Klien, catatan transaksi, dan dokumentasi kepatuhan untuk jangka waktu minimum enam tahun setelah penghentian hubungan bisnis atau penyelesaian transaksi.

8.2 Perlindungan Data: Kami menerapkan langkah-langkah perlindungan data yang kuat untuk memastikan: Kerahasiaan informasi Klien sesuai dengan undang-undang privasi; Penyimpanan data yang aman dengan kontrol akses yang tepat; Prosedur pemulihan berkala dan protokol pemulihan bencana; Kepatuhan terhadap peraturan perlindungan data yang berlaku.

Bagian 9: Tanggung Jawab Petugas Kepatuhan (Compliance Officer)

Sesuai dengan persyaratan Undang-Undang Anti-Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme, Perusahaan telah menunjuk Petugas Kepatuhan (AML/CFT Compliance Officer) berkualifikasi yang bertanggung jawab untuk:

• Mengawasi pelaksanaan dan efektivitas program AML/CFT;
• Memastikan kepatuhan terhadap semua hukum dan peraturan yang berlaku;
• Memelihara hubungan dengan otoritas regulator dan penegak hukum;
• Mengoordinasikan pelaporan transaksi mencurigakan dan komunikasi regulasi.

Bagian 10: Pengelolaan Transaksi Lintas Batas

Kami menerapkan uji tuntas yang ditingkatkan untuk transfer kawat internasional, konsisten dengan Rekomendasi FATF 16 dan kewajiban transfer kawat Vanuatu, termasuk: Verifikasi informasi pengirim dan penerima manfaat secara lengkap; Penyaringan yang ditingkatkan untuk transaksi yang melibatkan yurisdiksi berisiko tinggi; Dokumentasi tujuan dan sifat transfer lintas batas; Kepatuhan terhadap persyaratan Travel Rule untuk transaksi aset virtual jika berlaku.

Kami memelihara hubungan perbankan koresponden, di mana uji tuntas yang ditingkatkan mencakup: Penilaian program AML/CFT institusi koresponden; Definisi peran dan tanggung jawab yang jelas; Pemantauan rutin terhadap aktivitas perbankan koresponden; Prosedur pemutusan untuk hubungan yang tidak memuaskan.

Bagian 11: Integrasi Manajemen Risiko Perusahaan

Risiko AML/CFT diintegrasikan ke dalam kerangka kerja manajemen risiko perusahaan melalui: Penilaian risiko berkala dan pembaruan profil risiko; Integrasi dengan proses manajemen risiko operasional; Koordinasi dengan fungsi kepatuhan dan risiko hukum; Pelaporan kepada manajemen senior dan komite dewan.

Manajemen Risiko Lini Bisnis: Setiap lini bisnis mempertahankan prosedur manajemen risiko khusus termasuk: Penilaian risiko spesifik produk dan langkah-langkah mitigasi; Prosedur pendaftaran (onboarding) Klien yang disesuaikan dengan tingkat risiko; Parameter pemantauan transaksi yang sesuai dengan aktivitas bisnis; Peninjauan dan pembaruan rutin terhadap prosedur manajemen risiko.

Bagian 12: Keterlibatan Asia-Pasifik & Dasar Hukum

12.1 Keterlibatan Regional: Sebagai anggota Asia/Pacific Group on Money Laundering (APG), Vanuatu berpartisipasi dalam inisiatif kerja sama regional. Kami mendukung upaya ini melalui: kepatuhan terhadap praktik terbaik dan standar regional; partisipasi dalam pertukaran informasi jika sesuai; dukungan untuk inisiatif peningkatan kapasitas regional; penyalarasan dengan penilaian risiko dan prioritas regional.

12.2 Standar Internasional: Kami memastikan kepatuhan terhadap standar internasional termasuk: Rekomendasi dan panduan Financial Action Task Force (FATF); Panduan Basel Committee on Banking Supervision jika berlaku; Prinsip-prinsip International Organization of Securities Commissions (IOSCO); Konvensi dan protokol Perserikatan Bangsa-Bangsa tentang pencucian uang dan pendanaan terorisme.